Chính phủ Mỹ kiện ngân hàng Đức gian lận thế chấp

E-mail | Bản in | Lưu xem sau

Bộ tư pháp Mỹ hôm 3.5 đã khởi kiện ngân hàng Đức Deutsche Bank, đòi bồi thường hơn 1 tỉ USD, cáo buộc ngân hàng này đã đạt được bảo hiểm của chính phủ một cách trái phép khi cho vay thế chấp dưới chuẩn trong gian đoạn thị trường nhà đất tại Mỹ bùng nổ.

Deutsche Bank bị cáo buộc qua mặt chính phủ Mỹ bằng việc gian lận hồ sơ thế chấp để giành được các khoản bảo đảm về nợ thế chấp của chính phủ. Ảnh: Getty Images

Đơn kiện được đệ trình lên Tòa án liên bang New York, cho rằng MortgageIT được ngân hàng Deutsche Bank mua lại hồi tháng 1.2007, đã bảo hiểm 39.000 khoản cho vay mua nhà trị giá trên 5 tỉ USD từ năm 1999-2009. Hơn 12.500 trong số khoản cho vay này trở thành các khoản vay xấu, chỉ sau khi các khoản vay được đưa ra trong vòng hai tháng.

Deutsche Bank và chi nhánh của ngân hàng này là MortgageIT “đã nhiều lần lừa dối để được đưa vào một chương trình của chính phủ nhằm chọn lựa các khoản cho vay thế chấp có bảo hiểm của chính phủ”, theo thông báo của bộ Tư pháp Mỹ. “Trong khi Deutsche Bank và MortgageIT hưởng lợi từ việc bán lại những khoản cho vay thế chấp được chính phủ bảo hiểm, hàng ngàn người sở hữu nhà đất tại Mỹ phải đối mặt với tình trạng vỡ nợ hoặc bị xiết nhà cửa và chính phủ phải trả hàng trăm triệu đô la cho các hợp đồng bảo hiểm và chính phủ có thể phải trả hàng trăm triệu đô la hơn nữa trong tương lai”.

Chính phủ Mỹ yêu cầu tòa án xử bồi thường cho chính phủ số tiền gấp ba lần (mức cao nhất được đòi trong luật định) số tiền họ đã bỏ ra đối với các khoản cho vay thế chấp mà họ lẽ ra không phải bảo hiểm. Khoản này có thể lên hơn 1 tỉ USD cùng với những khoản bồi thường thiệt hại khác.

Thời báo phố Wall (WSJ) dẫn lời một phát ngôn viên của Deutsche Bank nói rằng “cáo buộc đối với MortgageIT và Deutsche Bank là vô lý và không công bằng” và nói thêm rằng 90% cáo buộc về hành vi bảo hiểm kia xảy ra trước khi Deutsche Bank mua lại chi nhánh này.

Trong thời gian thị trường nhà đất bùng phát tại Mỹ, Deutsche Bank và nhiều công ty tài chính đã bỏ tiền mua lại các căn nhà cho vay để củng cố thêm các hoạt động cho vay thế chấp của mình. Các khoản vay nợ đều được chuyển thành trái phiếu thế chấp và bán lại cho các nhà đầu tư. Đây là một kiểu kinh doanh sinh lợi lúc đó nhưng cũng là một yếu tố gây nên cuộc khủng hoảng tài chính, và chính nó lại gây ra khó khăn cho các công ty.

(Theo K.D/WSJ/sgtt)