Giám sát giao dịch thẻ

E-mail | Bản in | Lưu xem sau

Việc chuyển tiền để cá độ bóng đá có thể phát xuất từ thẻ tín dụng

Thông tin từ các cơ quan chức năng cho biết hoạt động cá độ bóng đá xuyên quốc gia có dấu hiệu gia tăng trong mùa World Cup. Giá trị cá độ bằng tiền có thể lên tới hàng chục triệu USD được chuyển ra nước ngoài thông qua ngân hàng (NH).

Minh họa: Đình Khánh

 Thủ phạm thẻ tín dụng

Để tham gia thị trường cá độ bóng đá quốc tế, người chơiphải có tài khoản USD ở nước ngoài. Tuy nhiên, việc mở tài khoản cá nhân ở nước ngoài gần như không thực hiện được nên đối tượng cá độ bóng đá thường sử dụng thẻ thanh toán quốc tế như Visa, Master Card... bao gồm thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng để chuyển VNĐ sang USD. Do thẻ ghi nợ là tiền của chủ thẻ nên các trùm cá độ bóng đá có thể chuyển tiền ra nước ngoài không hạn chế .

Còn tiền trong thẻ tín dụng là vốn vay của NH, phổ biến từ 50 triệu đồng đến 200 triệu đồng, nên số tiền của mỗi lần chuyển ra nước ngoài tương đương 2.500- 10.000 USD. Thông thường, đối tượng cá độ bóng đá chuyển tiền trực tiếp đến tài khoản của nhà cáitrên các website hoặc chuyển tiền đến các tổ chức trung gian, sau đó chuyển tiếp đến tài khoản nhà cái.

Một vấn đề được đặt ra: Liệu tiền của cá nhân hoặc tổ chức gửi tại NH có chuyển ra nước ngoài để cá độ bóng đá không? Theo các NH, điều này không thể xảy ra vì chủ tài khoản phải chứng minh mục đích chuyển tiền. Việc chuyển tiền để chung cá độ bóng đá chỉ có thể phát xuất từ thẻ tín dụng.

Khó kiểm soát

Trên thực tế, hiện tượng cá độ bóng đá không chỉ diễn ra trong mùa World Cup 2010 mà còn ăn theo các giải bóng đá Anh, Tây Ban Nha, Đức... nên mức độ chuyển tiền ra nước ngoài khá thường xuyên. Lãnh đạo một NH có thế mạnh về thẻ tín dụng cho rằng: Không một NH nào có thể tránh được tình trạng chủ thẻ dùng thẻ tín dụng để cá độ bóng đá. Bởi việc chuyển tiền là do chủ thẻ thực hiện, mỗi ngày có đến hàng triệu giao dịch, thời gian giao dịch chỉ diễn ra trong vài giây, NH không thể ngăn chặn ngay lập tức nếu có dấu hiệu bất thường.

Mặc dù các NH cho biết thường xuyên rà soát quá trình giao dịch của chủ thẻ để ngăn chặn các giao dịch bất thường nhưng nhiều ý kiến cho rằng trường hợp chủ thẻ chuyển tiền qua nhiều trung gian, sau đó tiền được chuyển đến nhà cái cá độ bóng đá thì NH bó tay. Mặt khác, NH cũng thường ít quan tâm đến mục đích chuyển tiền của chủ thẻ vì sợ giảm sút lợi nhuận từ dịch vụ này. Đơn giản, khách hàng nạp tiền vào thẻ ghi nợ rồi chuyển tiền ra nước ngoài, NH huy động được vốn, thu phí chuyển tiền, phí chuyển đổi ngoại tệ. Đối với thẻ tín dụng, ngoài các loại phí như thẻ ghi nợ, NH cònthu lợi nhuận từ lãi suất cho vay 20%-21%/năm.

Hiện NH Nhà nước vẫn chưa có biện pháp nào ngăn chặn ngoài việc cảnh báo các NH thương mại phải sàng lọc khách hàng, kịp thời báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc cơ quan thanh tra, giám sát NH, NH Nhà nước khi phát hiện những giao dịch đáng ngờ.

(Theo THY THƠ // Nguoilaodong Online)