Các ngân hàng Mỹ có thể thiếu hàng trăm tỷ USD vì quy định của Basel III

E-mail | Bản in | Lưu xem sau

Quỹ Barclays Capital cho biết, các quy định mới về ngân hàng Basel III sẽ khiến cho ngành ngân hàng Mỹ phải đối mặt với việc thiếu 100-150 tỷ USD vốn cổ phần, trong đó 90% tập trung vào 6 ngân hàng có quy mô lớn nhất Mỹ. 

Ngành ngân hàng Mỹ phải nâng tỷ lệ vốn lên 8%

Nghiên cứu của Barclays Capital cho thấy, Ủy ban giám sát ngân hàng Basel vừa qua đã thiết lập mức tối thiểu tỷ lệ vốn cấp 1 là 7%, nhưng ngành ngân hàng Mỹ cần phải nâng tỷ lệ vốn lên 8%, tức là ngành ngân hàng cần phải nắm giữ lượng vốn chất lượng tương đương 8% tổng tài sản mà họ đang sở hữu.

Những quy định này có nghĩa các ngân hàng phải đảm bảo một khoản tiền mặt hay số cổ phiếu phát hành nhất định thông qua việc bán ra tài sản và giảm thiểu rủi ro kinh doanh để tăng vốn và đáp ứng điều lệ Basel mới nhất. 

Tờ Financial Times cho biết, các điều lệ Basel mới sẽ tạo ra hai tác động lớn tới ngành ngân hàng: thứ nhất là điều lệ này từng bước nâng cao định nghĩa đối với vốn cấp 1; thứ 2, các ngân hàng sẽ vì đó mà buộc phải tiến hành điều chỉnh nghiệp vụ theo rủi ro. 

Giám đốc nhóm tư vấn đầu tư vốn của Barclays Capital McGuire cho biết, nguy cơ thiếu vốn có thể kiểm soát được, vấn đề càng khó giải quyết nằm ở việc các quy định mới Basel không dự báo về sự ảnh hưởng của quy mô phát hành khoản vay tín dụng và chi phí lãi suất ngân hàng và sản xuất cung ứng. McGuire tính toán, ngành ngân hàng Mỹ mỗi lần cắt giảm 125 tỷ USD giá trị tài sản rủi ro cao có thể giảm 10 tỷ USD nhu cầu vốn cổ phần, tức rủi ro thiếu vốn cổ phần có thể sẽ giảm 10 tỷ USD. 

Đa số các nhà phân tích cho rằng, các ngân hàng quy mô lớn sẽ không nhất thiết phải tăng vốn cổ phần theo quy định giám sát. Nhưng một số người lo ngại rằng, việc cắt giảm lượng lớn tài sản e rằng sẽ buộc các ngân hàng thu giảm quy mô phát hành vốn vay cho nền kinh tế thực thể hay nâng cao lãi suất vay tín dụng, làm chậm quá trình phục hồi kinh tế.

Ủy ban giám sát ngân hàng Basel trụ sở tại Thụy Sỹ ngày 21/09 năm nay đã đạt được ý kiến thống  nhất về “hiệp định Basel III” nhằm tăng cường giám sát ngành ngân hàng. Theo quy định, tính đến tháng 1/2015, tỷ lệ vốn cấp 1 sẽ được nâng từ mức 4% hiện tại lên 6%, tỷ lệ vốn cấp 1 “trọng tâm” được cấu thành từ cổ phiếu phổ thông chiếm trong số tài sản rủi ro cao của các ngân hàng sẽ được nâng từ 2% hiện nay lên mức 4,5%. 

Ngoài ra, “hiệp định Basel III” còn quy định, các ngân hàng cần thiết lập “quỹ phòng hộ vốn”, tổng giá trị không được thấp hơn 2,5% tài sản ngân hàng rủi ro, quy định này sẽ thực hiện trong phân đoạn từ tháng 1/2016 đến tháng 1/2019. Bộ trưởng Tài chính Mỹ cho biết, “hiệp định Basel III” là “mốc đánh dấu” trong tiến trình cải cách ngành tài chính Quốc tế, sẽ làm giảm mạnh mức độ nguy hại và khả năng khủng hoảng tài chính xảy ra.

(Theo Diễn đàn doanh nghiệp // Financial.sina)