Kỳ án lừa đảo: Dùng vàng giả để thế chấp vay... 6 tỷ đồng

Từ chủ nợ thành con nợ

Đối tượng Nguyễn Thị Thu Hà (38 tuổi, ngụ thôn Mỹ Thuận, xã Phổ Thuận, huyện Đức Phổ) bị Công an huyện Đức Phổ bắt giữ trước khi bà Nguyễn Thị Cúc (SN 1962, ngụ thôn Thạch trụ Tây, xã Đức Lân, huyện Mộ Đức) phát hiện bà Hà thế chấp vàng giả, vay hơn 6 tỷ đồng và chiếm đoạt tài sản.

Tại cơ quan điều tra huyện Đức Phổ, bà Hà cũng đã thừa nhận hành vi dùng vàng giả, lừa đảo và chiếm đoạt tài sản hàng tỷ đồng đối với bà Nguyễn Thị Cúc.

Sau thời gian dài tìm hiểu, bà Nguyễn Thị Thu Hà phát hiện chồng và con trai bà Cúc hay vắng nhà, đồng thời gia đình bà Cúc có uy tín trong việc làm ăn, khả năng huy động vốn dồi dào nên bà Hà vạch kế hoạch lừa đảo có tổ chức trong thời gian dài.

Vào cuối năm 2011, lợi dụng ông Nguyễn Văn Thái (1964) và con trai lớn vắng nhà đi xe tải chở hàng (gia đình có 2 chiếc xe tải lớn), bà Hà đến nhà hỏi thăm với mưu đồ kết bạn thân.

Mối thâm giao bằng hữu giữa bà Cúc và đối tượng Nguyễn Thị Thu Hà càng khắng khịt hơn khi bà Hà giới thiệu con gái cho con trai bà Cúc. Hai bạn trẻ yêu nhau và có ý định kết hôn. Từ đây, sự ngộ nhận về hai gia đình "thông gia" trong tương lai khiến bà Cúc càng tin tưởng "chị sui hụt" hơn.

Khi lòng tin đủ chắc, bà Hà lên kế hoạch tiếp theo với chiêu lừa "than vãn" cần vốn làm ăn. Những lần, bà Hà dùng vàng thật thế chấp vay tiền và trả cả gốc lẫn lãi đúng hẹn đã gây dựng lòng tin với bà Cúc.

Càng ngày, số lượng vàng thế chấp càng nhiều, vì ham lãi suất chênh lệch nên bà Hà cố gắng vay mượn của bà con, người thân và thế chấp nhà cửa vay ngân hàng hơn 5 tỷ đồng. Sau 8 tháng lừa đảo, bà Hà đã chiếm đoạt hơn 6 tỷ đồng (do bà Cúc thống kê), trong đó 1 tỷ đồng là dòng tiền có sẵn của gia đình bà Cúc.

Mua hàng "đểu" lấy tiền thật

Sau khi gia đình bà Cúc tố giác hành vi chiếm đoạt tài sản với số lượng vàng giả tại Công an huyện Đức Phổ. Qua quá trình đấu tranh, bà Hà khai nhận có thực hiện hành vi lừa đảo đối với bà Cúc, mỗi lần thế chấp thêm vàng, bà Cúc lấy lãi suất càng cao hơn nên sinh hám lợi.

Theo lời khai, đối tượng Nguyễn Thị Thu Hà cho biết toàn bộ số vàng giả được mua tại tiệm trang sức Mỹ Tâm do bà Nguyễn Thanh Tâm (45 tuổi, ngụ tổ dân phố 2, thị trấn Đức Phổ) làm chủ.

Ông Nguyễn Văn Thái, chồng bà Cúc còn cho biết: "Để có tiền trả nợ, gia đình tôi đã bán 2 căn nhà với tổng giá trị 850 triệu đồng, vay ngân hàng gần 700 triệu để trả nợ. Tuy nhiên, với con số 5 tỷ đồng vay mượn thì số tiền bán nhà chẳng thấm vào đâu".

Hiện nay, toàn bộ số vàng giả của nạn nhân đã bàn giao cho Công an huyện Mộ Đức thụ lý kỳ án có một không hai trên với giá trị lớn và trong thời gian dài.