Lại thêm một scandal của ABN AMRO Bank

500 triệu USD là khoản tiền phạt mà Ngân hàng ABN AMRO (Ngân hàng Hoàng gia Scotland N.V) phải nộp cho Chính phủ Mỹ vì đã điều hành một hệ thống rửa tiền quy mô, thực hiện các phi vụ hợp thức hóa "tiền bẩn" cho nhiều ngân hàng và khách hàng có tên trong "danh sách đen" của Washington.

Theo tuyên bố của Bộ Tư pháp Mỹ ngày 10-5, trong 10 năm (từ 1995 đến 2005), ngân hàng Hà Lan này đã thực hiện nhiều giao dịch mờ ám trị giá hàng trăm triệu USD với các nước và bị Washington trừng phạt vì liên quan tới khủng bố, trong đó có Iran, Libia, Sudan... Chưa kể các giao dịch rủi ro cao trị giá hơn 3,2 tỷ USD giữa chi nhánh của ABN AMRO tại New York với các thể chế tài chính nước ngoài. Tuyên bố nêu rõ ABN AMRO đã bỏ qua quy định của luật pháp nước sở tại, thực hiện các giao dịch bất hợp pháp thông qua hệ thống tài chính Mỹ. Để tạm thời tránh bị truy tố với tội danh vi phạm các luật về bảo mật ngân hàng của Mỹ, ABN AMRO đã đồng ý nộp phạt 500 triệu USD. Tuy nhiên, Washington có thể sẽ đề xuất không truy tố ngân hàng này trong vòng 1 năm tùy thuộc vào thái độ hợp tác với cơ quan chức năng Mỹ.

Đây không phải scandal đầu tiên của ABN AMRO tại Mỹ. Đầu năm 2006, Ngân hàng Hà Lan ABN AMRO chi nhánh tại Mỹ đã phải nộp phạt 16,9 triệu USD vì báo cáo những chứng từ sai liên quan đến 28.000 khoản cho vay cầm cố, gây thất thu lớn cho cơ quan quản lý nước này.

ABN AMRO bị buộc tội là đã không báo cáo hàng trăm khoản cho vay và thanh toán bằng tiền mặt với Cơ quan Đầu tư và Phát triển nhà của Mỹ (HUD) khiến quỹ bảo hiểm của Ban quản lý nhà liên bang thất thu khoảng 24,35 triệu USD. Theo quy định cho vay của chính phủ Mỹ, ABN phải bảo đảm mỗi khoản cho vay đáp ứng các yêu cầu của chính quyền liên bang - tức là phải có hai người bảo hiểm ký vào văn bản cho vay tương ứng. Tuy nhiên, để đẩy nhanh quy trình cho vay, một số nhân viên của ABN Amro đã bỏ qua chữ ký thứ hai. Đã có tới 28.000 bản chứng thực cho vay thế chấp bị bỏ qua công đoạn này. Trước những cáo buộc của HUD, Ngân hàng ABN AMRO đã đồng ý bồi thường 16,85 triệu USD cho việc không tuân thủ các quy định pháp luật và 24,35 triệu USD mà Ban quản lý nhà liên bang cáo buộc đối với những thiệt hại từ 783 khoản vay mà ABN AMRO đã không báo cáo. Trước đó, tháng 12-2005, ABN AMRO cũng đã bị HUD phạt 80 triệu USD do không tuân thủ những quy định của chính phủ Mỹ về chống rửa tiền.

ABN AMRO được thành lập năm 1824, là một trong những ngân hàng lớn nhất châu Âu và tiến hành hoạt động trên toàn thế giới. Ngân hàng này được hình thành từ vụ sáp nhập hai ngân hàng Algemene Bank Nederland (ABN) và Amsterdamsche-Rotterdamsche Bank AMRO).

ABN AMRO xếp thứ 8 tại châu Âu và xếp thứ 13 thế giới về tổng tài sản, với 4.500 chi nhánh trên 53 quốc gia, với khoảng 110.000 nhân công và tổng tài sản 999 tỷ euro. Từ năm 2000 đến 2006, giá cổ phiếu ABN AMRO có phần trì trệ. Chính vì thê, năm 2007, ABN AMRO đã đối mặt với nhu cầu chuyển mình mang tính bước ngoặt. Đó là ngân hàng này được tập đoàn tài chính ngân hàng của Tây Ban Nha Santander bank, Ngân hàng Hoàng gia Royal Bank of Scotland (RBS) và Tập đoàn Tài chính bảo hiểm Fortis của Bỉ và Hà Lan mua lại với giá khoảng 70 tỉ USD và đổi tên thành Ngân hàng Hoàng gia Scotland N.V.